¿Qué es apalancamiento y cómo usarlo? - EaglesInvestors

Una de las claves para operar con éxito en el mercado financiero es tratar de anticiparse a los cambios de valores que tendrán determinados activos y de esta forma comprar por un precio y vender por una cifra mayor. Existen diferentes estrategias para realizar estas operaciones y algo que se necesita en la mayoría de las estratégias de Forex es el apalancamiento.

Esta herramienta está entre las más utilizadas y para ponerla en marcha es necesario que exista un acuerdo entre broker e inversor. Leyendo este artículo sabrás qué es el apalancamiento y descubrirás la manera de utilizarlo. Esta información te puede ayudar a trazar una estrategia que te de una rentabilidad a corto, medio o largo plazo. Pero es recomendable que sigas con regularidad los cambios de valores que se producen en los mercados.

El apalancamiento de trading permite tener muchos más activos de los que se tendrían en condiciones normales. Se basa en un sistema de préstamo que tiene sus riesgos, una operación exitosa puede aumentar las ganancias considerablemente, mientras que una que no de los resultados esperados puede generar unas pérdidas importantes. Todo depende de la cantidad con la que comience a operar. Por este motivo es importante analizar todas las variables antes de invertir.

¿Qué es el apalancamiento?

Dependiendo del broker de forex que hayas escogido para operar y de sus regulaciones, se te permitirá escoger un apalancamiento mayor, o menor. El apalancamiento financiero se basa en realizar operaciones utilizando más dinero del que realmente se tiene. Para ponerlo en marcha el broker le concede a su cliente un “préstamo” temporal. De esta forma puede realizar operaciones en posiciones mayores a las cantidades de las que dispone. Este “préstamo” no se suele tener que devolver, ya que el broker lo cubre con el spread que cobra en cada posición tomada.

Al igual que ocurre con otros conceptos del mercado. El apalancamiento se expresa de una determinada manera y es con un multiplicador que se encarga de mostrar a cuanto ha subido la cantidad, tomando como base el dinero real que hay en la cuenta del inversor. La gran mayoría de veces es el propio broker el que propone utilizar esta técnica y la cuantía del préstamo sale de sus fondos.

Un ejemplo muy habitual es el del broker de forex que ofrece a su inversor la posibilidad de operar con un apalancamiento de 400:1 con el objetivo de partir en una posición de 40.000 (400$ por cada 1 que usted deposita). Para que esto suceda el broker tiene que poner 100 unidades de la divisa correspondiente que salen de su propia cuenta. No hay que olvidar que el inversor tiene la última palabra sobre la puesta en marcha de la operación, y por este motivo debe conocer sus riesgos.

Otro de los conceptos que surgen en torno al apalancamiento es el margen, y se refiere a la cantidad real que el inversor utiliza en la operación procedente de sus fondos y se expresa en porcentajes. Es importante tener siempre un margen libre suficientemente grande para poder seguir tomando operaciones de forex. Si se le termina (llega a 0) el margen libre, no podrá tomar más posiciones, y esto quiere decir que está arriesgando demasiado capital por posición y que está sobre-operando, agobiando su cuenta de forex.

Esto es increíblemente importante ya que si usted sobre-opera el riesgo a llevar su cuenta a 0 es mayor. El Apalancamiento en Forex le ayuda a abarcar más volumen en sus operaciones, pudiendo operar mayores cantidades y/o activos más costosos. Pero también multiplica el riesgo de pérdida. Por esta misma razón la regulación europea (MIFID 2) no permite operar con apalancamientos mayores a 1:30 (lo mejor es abrir una cuenta en un broker con múltiples regulaciones, ya que le darán un abanico más extenso de oportunidades).

¿Por qué es interesante utilizar el apalancamiento?

La principal ventaja es que sin invertir cantidades altas, se puede operar como si las tuviera. Con 50$ se pueden realizar operaciones que exijan 500$ y además si el resultado es positivo la rentabilidad se multiplica. Pero esto es un arma de doble filo, ya que si los resultados son negativos las pérdidas son mucho mayores. Por eso siempre se tiene que tener en cuenta un control de riesgo y gestión monetarias óptimas.

Como ya saben, un 99% de los mejores brokers de forex ofrecen cubrir los saldos negativos, por lo que no perderán jamás más dinero del que invirtieron. Generalmente el broker sigue con especial atención el desarrollo de estas operaciones y antes de que se produzca una pérdida cuantiosa intenta por todos los medios cerrar las posiciones del operador y que la cantidad perdida se pueda cubrir con los fondos reales de la cuenta del inversor (esto quiere decir que su cuenta se quedaría solamente a 0). Contar con un broker regulado y de confianza es indispensable para estos casos.

Apalancamiento

Como ve en la imagen superior, los diferentes apalancamiento de forex de la izquierda le cubren el % del valor total de la operación. Dándole así mayor poder para operar en los mercados de valores.

El ajuste del margen, una técnica para evitar males mayores

El ajuste del margen es el sistema que utiliza el broker para abandonar la operación y cubrir las pérdidas con las verdaderas cantidades de las que dispone el inversor. Para realizar esta técnica es necesario que el usuario tenga una cantidad mínima en sus fondos a la que se recurre en caso de que se de esta circunstancia. Esto quiere decir que en el momento que una operación en pérdida cubra el x% de sus fondos, el broker automáticamente cierra sus operaciones con pérdida mayor, dejando aquellas con una pérdida menor todavía abiertas. Hasta que su margen vuelva a estar por dejabo, y todas las operaciones se cerrarán automáticamente.

Esta cantidad corresponde a un porcentaje del apalancamiento que se va a utilizar y dependiendo de la plataforma puede ser mayor o menor. Una de las más utilizadas es Metatrader 4 que exige un 50%, aunque algunas tan solo piden el 25%. En principio es poco probable que una plataforma solicite un porcentaje inferior a este. Esta medida se toma para que el broker cuente con un margen de actuación suficiente para paliar las pérdidas sin tener que aumentar las cifras del préstamo concedido al inversor.

¿Cuál es la mejor manera de usar el apalancamiento?

La mejor forma de obtener buenos resultados con esta técnica es sabiendo gestionar el riesgo de forex. Es imprescindible hacer un seguimiento continuo a todas las posiciones que estén abiertas para reaccionar a tiempo, pero también es necesario dominar algunos conceptos que sirven para entender este entender el apalancamiento de una manera más técnica.

El primero de ellos es capital invertido, que corresponde a la cantidad total con la que se opera. El siguiente es el capital arriesgado que es la cuantía que el inversor puede permitirse arriesgar. Lo más recomendable es que sea una cifra asumible para que las pérdidas no sean muy notables, aunque de esta forma la rentabilidad obtenida si la operación da los resultados esperados será menor. Cuanto menos riesgo exista, menores serán los posibles beneficios.

El tercer concepto que no debe faltar es stop-loss, se trata de una limitación de capital arriesgado que establece el inversor. De esta forma cuando las pérdidas llegan a una cantidad concreta la operación queda automáticamente cancelada. Es similar a una medida de seguridad que el inversor ordena al broker para proteger su dinero.

Parecido al stop-loss, tambiñen encontramos el take-profit, que es exáctamente lo contrario. El operador de forex delimita una cantidad de beneficios por cada operación. En el momento en el que el precio del activo llega a su nivel de “take-profit” la operación se cerrará automáticamente abonando esas ganancias directamente a su cuenta. La razón para utilizar esta herramienta de la plataforma de forex es que no arriesga que el precio vuelva a ir en su contra, eliminando esos beneficios potenciales.

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