Gestión monetaria para cuentas pequeñas - Eagles Investors

Uno de los elementos más importantes para lograr el éxito en el trading es la gestión monetaria. A pesar de ello, muchas veces este concepto no se considera para la supervivencia y crecimiento de una cuenta. Resulta ser de mayor interés y prioridad investigar y aprender exclusivamente sobre métodos de entrada al mercado, algo no sustentable.

No dejes a un lado este ingrediente que será determinante para lograr la consistencia en tu operativa, incluye técnicas de gestión monetaria en tu plan de trading.

En Eagles Investors te explicaremos qué tomar en cuenta y cómo crear un plan de negocio para el trading, calcular el ratio de riesgo y beneficio, cómo gestionar los stop loss y take profit y te ayudaremos a aprender a gestionar esas cuentas pequeñas que tanto sufren en el Trading.

Importancia de la gestión monetaria

Sabemos que es imposible controlar lo que hará el precio, si embargo, sí podemos controlar nuestras decisiones y acciones. Mi mentor dice: “Que el precio haga lo que le dé la gana”. Quiere decir que en realidad, lo que hagamos nosotros es lo que se reflejará en nuestra operativa y resultados.

Por supuesto, dentro de dichas acciones están las que corresponden a la gestión monetaria. Vamos a ver que este tema va más allá de simplemente calcular lotaje y establecer el stop loss y take profit. La gestión monetaria o gestión de riesgos empieza incluso antes de ver pantallas, necesitas establecer lineamientos en un plan de negocios.

Plan de negocio

El trading es un negocio, por lo que debe definirse en un documento los puntos como:

  • Qué objetivos buscar.
  • Cuáles serán las estrategias a utilizar.
  • Definir el riesgo por operación y la cantidad de dinero máximo que estamos dispuestos a perder en un periodo determinado.

En el último punto empezamos a definir reglas a nuestra gestión monetaria, incluso antes de ver pantallas.

El mito del % de Aciertos

No es del todo cierto la idea que el éxito en trading solo se consigue si se buscan estrategias que tengan un elevado % de aciertos. Es común leer en foros sobre la búsqueda de este tipo de información, pero como en el fútbol, ¿un equipo debe ganar todos sus partidos para salir campeón?.

En realidad, una cuenta puede subir su balance con % de aciertos “modestos”, digamos entre un 40 y 60% de acierto. Lo importante será la manera como se combine el % de aciertos con el ratio de riesgo/beneficio. Esta combinación es un elemento clave para la gestión monetaria.

Tener en cuenta lo anterior elimina mucha presión emocional generada al estar buscando porcentajes elevados de aciertos.

Ratio de riesgo y beneficio

Es importante definir en el plan de trading el ratio mínimo de riesgo/beneficio que se deberá buscar para cada operación. Para la gestión monetaria es clave este último dato ya que a partir de dicha información se podrá definir el % de aciertos mínimo que se requiere para ser consistente.

La siguiente tabla muestra el punto de equilibrio entre el ratio y el % de aciertos. A los ratios de riesgo y beneficio los definiremos como “R” y son las veces que se gana lo arriesgado en una operación.

Gestión monetaria

¿Qué ratio de riesgo/beneficio es el “mejor”?

Todos os preguntaréis cuál es el punto de equilibrio perfecto entre % de efectividad y mayor rendimiento al calcular el ratio de riesgo/beneficio. Es muy buena pregunta y tiene una respuesta corta, y una larga.

Depende de varios factores… Pero la respuesta directa es que: siempre y cuando sea mayor a 1R es lo ideal y dos R (2R) es muy bueno. Pero el 1R exige que se tenga un % de ganancias mayor, al menos 50% de aciertos para salir “even” (conseguir lo invertido) en 2R tener % de aciertos por encima de 33% va generando rentabilidad y que suba el balance de manera estable.

Mientras más elevado sea el Ratio, 3R,4R, etc menor es el % requerido de aciertos para salir even. Por ejempo 4R, Teniendo más del 20% de aciertos ya es uno rentable. Siempre hay la relación de si la estrategia, bien aplicada, busca alcanzar ratios pequeños (2R por ejemplo), se tendrá un % de aciertos mayor. Y por otro lado, si la estrategia pretende alcanzar ratios mayores, el % de aciertos tiende a disminuir.

La lógica tras estas estratégias es que es más fácil que el precio recorra a favor de un ratio de 2R a que llegue hasta 4,5R o 6R. Éstos valores son más complicados de conseguir, pero cuando se llega es mucho el beneficio que cierras en esa operación.

Esto quiere decir que no necesariamente debes ganar muchas veces, para ser rentable. Un trader de Forex que gana menos veces, con operaciones que tienen un ratio de riesgo/benefiio más alto, llegará a un alto rendimiento al ser sus ganancias más potentes.

El trader por lo tando, debe decidir cómo le acomoda más:

  1. Si se siente más cómodo tendiendo a un % de aciertos mayor, pero sabiendo que se limitará a ratios más pequeños.
  2. Si se siente más cómodo sacrificando el % de aciertos pero sabiendo que con potencializar los ratios va a compensar las veces que pierde y de este modo ser rentable.

Mucho de esta respuesta va en función a su perfil emocional.

Gestión de stop loss

La gestión monetaria no solo se trata de colocar un stop loss. También abarca varios puntos que deberán definirse en el plan de trading, tales como:

  • La distancia adecuada para colocar el stop loss y acorde a la estructura del mercado
  • El lotaje de entrada ajustado al %  o al monto de riesgo por operación
  • Escenarios para correr el stop loss a break even o para proteger ganancias
  • Reglas para cerrar de forma manual una operación cuando el precio no esté haciendo lo planeado, definir si será cierre parcial o total.
  • Las herramientas en el gráfico para la gestión monetaria orientada al stop loss

Gestión de take profit

Adicional a la protección de ganancias por el stop loss, la gestión monetaria contempla colocar reglas al take profit. Entre ellas están:

  • El ratio mínimo aceptable, puede variar de acuerdo a si son operaciones a favor de tendencia o en contra
  • Definir si habrá retiros parciales antes de que el precio llegue al objetivo final
  • Verificar que el take profit se encuentre en una zona lógica dentro de la estructura del precio

Gestión monetaria para cuentas pequeñas

Hasta este momento hemos compartido información sobre la gestión monetaria para cualquier tipo de cuenta, sin importar cuál sea su balance. Es muy importante siempre aplicar todos los conceptos vistos hasta el momento, pero hay que tener incluso más cuidado, cuando tratamos de cómo operar cuentas pequeñas, ya que en éstas tenemos mucho menos margen de error, y normalmente las pérdidas son todavía más dolorosas.

Veremos a continuación qué otros aspectos deben considerarse para la gestión monetaria en cuentas pequeñas.

Instrumentos a operar

Puede que sea muy relativo determinar cuándo se considera una cuenta como pequeña. Tal vez para un trader 5,000 USD sea pequeño mientras que para otro puede que sea un balance grande y cómodo.

Sin embargo, una complicación para una cuenta pequeña es cuando no tiene la capacidad de poder operar con todos los instrumentos que ofrece el broker. Lo anterior es porque el lotaje mínimo para algunos activos es demasiado alto y expondría a un mayor riesgo a nuestra cuenta o simplemente no alcanzaría el margen.

Como parte de la gestión monetaria deberás seleccionar los activos que puedas operar con microlotes y que no expongan demasiado a tu cuenta.

Qué tipo de trader puedes ser

Al ser cuentas pequeñas, será muy complicado poder realizar operaciones en gráficas de temporalidad mayor y con stop loss amplios.

Será más viable realizar operaciones en gráficas de temporalidad menor ya que tenderá a estar dentro de los parámetros de la gestión monetaria. Es muy importante tener una estrategia completamente dominada para estos escenarios. A pesar de no poder operar en gráficos mayores, nunca dejes de hacer análisis técnico en gráfica diaria o 4 horas.

9 tips de gestión monetaria para cuentas pequeñas

  1. Sé paciente con las ganancias pequeñas, no busques sobre apalancarte o sobre operar. Respeta los parámetros establecidos en la gestión monetaria.
  2. Mide el desempeño de tu operativa en función de porcentajes y R´s (ratio de riesgo y beneficio), no en términos de dinero.
  3. Sé muy disciplinado y sigue tu plan de trading. Opera sabiamente, no ingreses al mercado como una metralleta, sé un francotirador.
  4. Concéntrate en el proceso de la operativa y en la gestión monetaria.
  5. Ten más fuentes de ingreso y no dependas 100% del trading.
  6. Explota el poder del interés compuesto para capitalizar la cuenta.
  7. Agrega fondos poco a poco y hasta después que hayas demostrado consistencia durante un periodo mínimo.
  8. Considera el trading de una cuenta pequeña como un proceso de entrenamiento para posteriormente tener acceso a mayores capitales.
  9. Aprende de los errores y como parte de la gestión monetaria crea un proceso de identificación y prevención de riesgos operativos. Utiliza las siguientes preguntas:
    • ¿Qué error cometiste?
    • ¿Por qué ocurrió?
    • ¿Cómo prevendrás para que no vuelva a ocurrir?

Como hemos visto la gestión monetaria abarca muchos elementos y es pilar para maximizar la estrategia que utilices para analizar y realizar operaciones. Así mismo la gestión monetaria es un apoyo muy importante para el manejo de la psicología en el trading.

¡Éxito en tu trading!

Guillermo Flores Buenfil

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